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舜鑫投资深度揭秘:电商7大诈骗手法

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舜鑫投资深度揭秘:电商7大诈骗手法

6月27日电 西班牙欧华报26日刊文称,近年来,互联网由于其便捷性和匿名性,成了诈骗案件高发地带。那么,哪些诈骗方式最常见,又该如何避免呢?

央广网财经4月3日消息据经济之声《天天315》报道,在淘宝购物下单三小时就接到诈骗电话要求买家重新付款,骗子对消费者个人信息了如指掌,用一比一仿真钓鱼网站诱骗消费者填写信用卡手机验证码。面对消费者近6000元损失,支付宝[微博]客服再次抛出“名言”:有事请报案。

随着电商收益增加,诈骗案例数目和电商交易诈骗比例也在飞速提高。据舜鑫投资了解,有部分关于电商诈骗的数据显得特别引人注目。根据某专业机构针对超过100万个电商交易进行了调查对比,最为惊人的发现是非洲的电商几乎都充斥着诈骗行为,该地区的电商诈骗率是全球平均水平的10倍之多;与此同时,南美地区的诈骗率是全球平均水平的三倍多。相对来说,亚洲刚好处于全球平均水平,同时亚洲也是电商参与人数最多的地区之一。欧洲地区的电商发展早且成熟,诈骗率比全球平均水平低。

财付通反洗钱团队关注到,当前,有不法分子利用热门业务与社交渠道相结合的方式,设计各式各样的新型电信网络诈骗骗局。通过腾讯反欺诈监测平台近半年的数据了解到,腾讯平台用户遭遇的电信网络诈骗主要集中在不法借贷、兼职刷单诈骗、冒充正规平台客服、虚假投资理财等。

据介绍,最常见的诈骗形式是信用卡诈骗。据西班牙银行统计,仅2015年,信用卡诈骗就达68.7万起,诈骗钱财约5200万欧元,其中55%是通过网络、电信、邮件进行诈骗。骗子通常会设计一个有问题的网页,在用户使用信用卡支付时,网页会跳转到骗子的网页,尽管看似和正常网页非常相似,但是却会窃取用户的信用卡信息。

由于个人信息泄露给犯罪分子造成的机会越来越多。3月24日下午4点钟消费者李女士在淘宝网[微博]上一家名叫幸福之朱母婴用品的店里花79元购买了一个电动剃刀。下午7点钟就接到一个自称是店主的人打来电话,告诉李女士由于系统升级的原因,需要先退款,然后重新下单才能发货。由于这个所谓的“店主”对李女士购物单的详情了如指掌,李女士就这样走进了骗子的圈套。

舜鑫投资了解到,犯罪分子一般是使用盗窃来的银行账号信息,通过手机、平板和电脑上的恶意软件登录网上银行,进行诈骗性支付。

不法分子通过各种诈骗形式诱导用户提供个人信息,如身份证号、银行卡号、手机号、短信验证码,场景多元化、方式专业化、手段隐蔽化,迷惑性大导致用户容易放松警惕,泄露信息从而引发资金风险。

此外,收到有短信验证码的邮件或者短信,也不能轻易提供给他人。尤其需要小心的是,收到所谓“银行”邮件称“卡片有问题”,要求用户提供卡片信息或个人信息。大家需要小心的是,任何银行或支付平台都不会通过邮件要求用户提供个人信息或银行卡信息,更不会要求发送密码。因此,收到此类邮件千万不要轻信,应该尽快删除。只有通过银行官网平台的安全网络才可以提供这些信息。

李女士称,她加了对方给她的QQ号码以后,对方就给她李女士的名字、家庭地址和电话号码,以及一张退款的截图。李女士按要求点开对方发来的网站,并按提示操作退款。网站上写着“支付宝退款中心”,设计板式和支付宝网站一模一样。填写了身份证信息、银行卡卡号、密码以后,再提示输入手机验证码。

但值得注意的是,有些诈骗行为是需要考虑到设备的。事实证明,使用安卓系统遭受电商诈骗的几率是iOS的两倍多,这主要是因为安卓操作系统相对开放,这种开放性让犯罪分子可以学习系统和寻找漏洞。

在各种泄漏的个人信息中,最容易被网络黑产集团利用牟利的就是手机号码、身份证号码、银行卡号和短信验证码这类直接关系到账户安全的四要素。不法分子可以利用四要素诈骗用户资金或者假名注册支付账号、申请银行账户等,更有甚者冒名参与洗钱或从事恐怖融资等非法金融活动,社会影响恶劣。

在电视剧、电影或球队信息网站注册时,也要谨慎提供手机号码,以防被收取高昂费用。

李女士说,骗子对整个行骗过程计划的非常周密,在李女士填写信用卡验证码的时候,网页反复提示提交验证码不成功,李女士一共输入了7次,但事实上,这七次都是成功的。骗子一直在通过QQ与李女士沟通,当李女士反应过来,给银行信用卡中心打电话求证的时候,发现已经损失6000元。

为此,舜鑫投资总结出以下7种主要的诈骗类型。

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如果有购物网站要求先付款再发货,也要提高警惕,因为很可能付款后,卖家就逃之夭夭了。

当时,李女士的手机在几分钟之内收到了钓鱼网站的验证码信息多达几十条。这些信息和银行的已付款信息同时发出,掺杂在一起,李女士根本没有注意到这些银行发来的已付款信息。骗子在最快的时间内,用李女士提供的银行信息通过支付宝在淘宝上购买了多款虚拟产品,这也是她一直收到信用卡扣款信用卡的原因,由于骗子购买的是虚拟产品,并不涉及到货时间,李女士打电话给支付宝的时候已经来不及挽回损失。

身份盗窃

在此,财付通反洗钱专家提醒:要提高安全防范意识,不要随意点击短信链接,保护好个人隐私信息,切莫泄露个人四要素,任何涉及到付款的事项都需先电话确认,避免遭受财产损失。

在线赌场也是诈骗重灾区。2011年至2015年,被骗人数从6532人增至22575人。

李女士告诉记者,她平时很爱网购,也是个比较谨慎小心的人。在骗子电话指导她一步步填写银行信息的时候,她也犹豫过。但每次她迟疑的时候,骗子就会立刻用一堆理由来打消她的顾虑,骗子的各种骗术真是防不胜防。

电商中最常见的诈骗类型是身份盗窃(比例占71%)、“网络钓鱼”(66%)、和账号盗窃(63%)。信用卡是主要盗窃目标,因为骗子进行无卡交易非常方便。

为进一步提高广大群众的防骗能力,财付通反洗钱团队整理了近半年来常见的三个电信网络诈骗手法及防骗技巧,如下:

因此,大家在网上支付、注册或者进行任何操作时,都务必要确认网页真实可信,是否以“.es”结尾,URL地址是否以HTTPS开头。如果实在不能确定,可以联系西班牙财政部,查询企业的备案信息和联系方式。

记者按照消费者李女士提供的电话号码和QQ号尝试联系骗子,电话关机,QQ也一直处于下线状态。那么,骗子是如何知道李女士的购买信息的?是否是淘宝的卖家泄露出去的?卖家回答,他们在几个月之内已经接到多次消费者投诉发生被诈骗的事情,他们怀疑是骗子用木马等科技手段对用户个人信息进行了拦截,他们已经向淘宝反映了这个情况,但没有得到任何回应。

传统的身份盗用案例中,骗子的目标就是用另一个身份进行交易。与其自己创建一个新的身份,直接盗用他人身份信息更简单迅速。

案例一 / 贷款诈骗

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